fiche métier : Conseil clientèle en assurance

Code du métier/emploi: K 1208

Appellation principale: Conseil clientèle en assurance

 

Autres appellations :
– Agent commercial en assurances – Attaché de clientèle en assurances – Chargé de clientèle en assurances – Collaborateur commercial en assurances	– Conseiller clientèle en assurances – Conseiller commercial en assurances – Conseiller en assurances – Producteur en assurances – Technico-commercial en assurances

 

NAME :

Code métier : K 1208
Famille de métier / Fiche: Conseil clientèle en assurance
Domaine : 2- Assurances
Secteur : K – BANQUE , ASSURANCES IMMOBILIER

Définition du métier/emploi:

Informe et conseille une clientèle (particulier, professionnel, …) sur des produits d’assurance des biens et des personnes (incendie, accidents, retraite, prévoyance, …) selon la stratégie commerciale de l’établissement et la réglementation de l’assurance.
Peut réaliser la vente de produits d’assurance.

Accès à l’emploi/ métier :

Cet emploi/métier est accessible un diplôme en commerce (Commerce International , Marketing ,Finance et commerce international, Marketing bancaire, Marketing des services,…) ou équivalent complété par une formation dans le domaine peut en faciliter l’accès.

Conditions d’exercice du métier :

L’activité de cet emploi/métier s’exerce au sein de cabinets de courtage en assurances, de compagnies d’assurances.
Elle varie selon le type de structure (société de réassurance, société d’assurances, …) et le type de risque (industriel, naturel, …).

Lieu de travail :

– Cabinet de courtage en assurances
-Compagnie d’assurance/réassurance

Les Activités :
Activité 1 : Accueillir le client et l’orienter selon ses besoins et attentes (demande de contrat, déclaration de sinistre, …)	Activité 2 : Conseiller le client sur des produits/services d’assurance (caractéristiques, tarifs, garanties, …) ou sur le suivi du contrat (renouvellement, échéances, …)	Activité 3: Définir et arrêter avec le client le type de contrat (clauses, garanties, tarif, …) et transmettre les documents au service concerné
Activité 4: Mettre à jour les dossiers client (édition d’attestation, appel à cotisation, suivi des encaissements, …) et traiter les	Activité 5: Compléter les supports de suivi d’activité et les transmettre au service concerné

 

Les tâches :
Tâches 1 : Vendredes produits d’assurance: Assurance vie Épargne/prévoyance/Retraite Incendie, Accidents, Risques Divers (IARD) Santé	Tâches 2 : Réaliser le suivi de portefeuille du produit et relancer avec les clients pour le recouvrement des primes	Tâches 3 : Promouvoir des produits financiers auprès d’une clientèle de particuliers, de professionnels ou d’entreprises

 

Compétences :

 

Savoir :
Les connaissances de base	Les connaissances spécifiques
– Techniques commerciales – Techniques de vente – Principes de la relation client – Procédures de recouvrement de créances – Réglementation des produits d’assurances – Droit de la sécurité sociale – Droit fiscal – Droit des assurances – Comptabilité générale – Logiciel de gestion clients	– Produits d’assurance Incendie, Accidents, Risques Divers (IARD) – Produits d’assurance vie – Produits d’assurance épargne – Produits d’assurance prévoyance – Produits d’assurance retraite – Produits d’assurance santé – Recommandations AMF – Procédures d’indemnisation des sinistres Caractéristiques des produits financiers

 

Savoir-faire
Les pratiques de base	Les pratiques spécifiques
– Définir les besoins en assurance d’un client – Proposer un service, produit adapté à la demande client – Développer un portefeuille clients et prospects – Rassembler les justificatifs et transmettre la proposition d’assurance pour décision – Rédiger un contrat d’assurance – Traiter l’information (collecter, classer et mettre à jour)	– Proposer des produits d’assurance à un client – Réaliser une activité nécessitant la certification AMF (Autorité des Marchés Financiers) – Réaliser un appel à cotisation – Réaliser un suivi des encaissements – Vérifier la conformité d’une déclaration de sinistre – Mettre en oeuvre une procédure d’expertise de sinistre – Déployer les procédures d’indemnisation des assurés, victimes – Promouvoir un produit financier auprès d’une clientèle – Développer un portefeuille de partenaires – Assurer le suivi d’un portefeuille de partenaires

 

SAVOIR-ETRE :
Les attitudes de bases	Les attitudes spécifiques
– la communication – L’organisation – le travail en équipe – les compétences sociales – l’adaptabilité	– la pensée critique – la créativité – la communication interpersonnelle – la personnalité amicale – toujours ponctuel